ارائه مدل مناسب بانکداری شرکتی در نظام بانکی کشور
کلمات کلیدی:
صنعت بانکداری, بانکداری شرکتی, رویکرد کیفی, تحلیل مضمونچکیده
هدف: هدف اصلی این پژوهش طراحی و ارائه مدل مناسب بانکداری شرکتی در نظام بانکی کشور با تأکید بر شناسایی ابعاد، الزامات، راهبردها، عوامل زمینهای و پیامدهای اجرای بانکداری شرکتی در صنعت بانکداری ایران بود. روششناسی: این پژوهش با رویکرد کیفی و با استفاده از روش تحلیل مضمون انجام شد. جامعه پژوهش شامل خبرگان و متخصصان حوزه بانکداری شرکتی و بانکی کشور بود که بر اساس نمونهگیری هدفمند انتخاب شدند. دادهها از طریق مصاحبههای نیمهساختاریافته با 8 نفر از مدیران و متخصصان بانکی گردآوری شد و فرایند نمونهگیری تا دستیابی به اشباع نظری ادامه یافت. تحلیل دادهها با بهرهگیری از نرمافزار MAXQDA و طی مراحل کدگذاری باز، استخراج مضامین اصلی، سازماندهنده و فراگیر انجام گرفت. به منظور افزایش اعتبار یافتهها از روشهای بازبینی کدگذاری، روایی درونی و بررسی توسط خبرگان استفاده شد. یافتهها: یافتههای پژوهش نشان داد که مدل بانکداری شرکتی در نظام بانکی کشور از پنج بعد اصلی شامل عوامل زمینهای، الزامات پیادهسازی، ابعاد بانکداری شرکتی، راهبردها و سیاستهای اجرایی و پیامدهای بانکداری شرکتی تشکیل شده است. در بخش عوامل زمینهای، متغیرهایی نظیر قوانین و مقررات، شرایط اقتصادی، عوامل درونسازمانی و نقش دولت به عنوان مؤلفههای اثرگذار شناسایی شدند. همچنین در بخش الزامات پیادهسازی، عواملی همچون منابع انسانی متخصص، مشتریمحوری، انعطافپذیری ساختاری، خدمات شخصیسازیشده و زیرساختهای فناورانه اهمیت بالایی داشتند. یافتهها همچنین نشان داد که اجرای اثربخش بانکداری شرکتی میتواند به افزایش مزیت رقابتی، بهبود سودآوری، ارتقای وفاداری مشتریان، کاهش ریسک اعتباری و افزایش ارزشآفرینی برای مشتریان منجر شود. نتیجهگیری: نتایج پژوهش نشان داد که توسعه بانکداری شرکتی در نظام بانکی کشور مستلزم طراحی الگویی بومی، منعطف و متناسب با شرایط اقتصادی، حقوقی و مدیریتی کشور است. تحقق موفقیت در بانکداری شرکتی نیازمند هماهنگی میان ساختارهای سازمانی، سیاستهای کلان بانکی، فناوریهای نوین، منابع انسانی متخصص و راهبردهای مشتریمحور میباشد. همچنین توجه همزمان به الزامات اجرایی و عوامل محیطی میتواند زمینه ارتقای عملکرد بانکها و ایجاد ارزش پایدار برای مشتریان شرکتی را فراهم سازد.
دانلودها
مراجع
Athar, M., Chughtai, S., & Rashid, A. (2023). Corporate governance and bank performance: evidence from banking sector of Pakistan. Corporate Governance, 23(6), 1339-1360. https://doi.org/10.1108/CG-06-2022-0261
Budiman, N. A. (2023). Tax Avoidance: How Board of Directors Diversity Strategies Are Applied in Facing Tax Audits? Journal of Corporate Finance Management and Banking System(36), 26-37. https://doi.org/10.55529/jcfmbs.36.26.37
Caruana, A., & Vella, J. (2024). Communal-brand connection and service loyalty: the mediation effect of corporate reputation and customer satisfaction among retail banking customers. International Journal of Bank Marketing, 42(7), 1472-1491. https://doi.org/10.1108/IJBM-01-2024-0012
Cathcart, L., Dufour, A., Rossi, L., & Varotto, S. (2024). Corporate Bankruptcy and Banking Deregulation: The Effect of Financial Leverage. Journal of Banking and Finance. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2024.107219
Datta, S., Doan, T., & Toscano, F. (2024). Does firm culture influence corporate financing decisions? Evidence from debt maturity choice. Journal of Banking and Finance, 169, 107310. https://doi.org/https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2024.107310
De Oliveira Santini, F., Lugo, D. B., Junior Ladeira, W., Akhtar, S., Rocha, L. d. S., & Sott, M. K. (2024). Corporate social responsibility as a moderator of loyalty antecedents in the Brazilian banking context. International Journal of Bank Marketing, ahead-of-print(ahead-of-print). https://doi.org/10.1108/IJBM-12-2023-0667
Feimi, D., & Vela, F. (2025). Green Banking in Albania: Examining Its Impact on Environmental Performance, Financing, and Corporate Image. Theoretical and Practical Research in Economic Fields, 16(1), 206. https://doi.org/10.14505/tpref.v16.1(33).17
Hajji, G. (2024). Investigating the Impact of Corporate Governance System on the Health of Iran's Banking Industry within the CAMELS Model Framework. Industrial Economics Research, 8(27), 83-98.
Ja'fari, P., Asaish, H., Kamali, M., & Zahed Gharavi, M. (2024). Investigating Factors Affecting the Behavior of Legal (Corporate) Bank Customers. Islamic Economics and Banking Scientific Quarterly(49), 75-96.
Kwon, S., & Manna, N. (2025). Corporate investments in startups: CVC unit vs. direct investment. Journal of Banking & Finance, 175(2), 111-135. https://doi.org/10.1016/j.jbankfin.2025.107444
Li, F. (2024). Transformational Leadership, Organizational Innovation Climate, and Organizational Commitment of the Banking Industry: Basis for Corporate Performance Improvement Framework. International Journal of Research Studies in Management, 12(10). https://doi.org/10.5861/ijrsm.2024.1242
Loska, G., & Uotila, J. (2024). Digital Transformation in Corporate Banking: Toward a Blended Service Model. California Management Review, 66(3). https://doi.org/10.1177/000812562312074
Majidi Khameneh, S., Davari, A., & Mohammadzadeh, A. (2023). Corporate Venture Capital (CVC) model with a Fintech approach in the country's banking system. Journal of Industrial Technology Development, 21(52), 41-62.
Marzuki, M. M., Abdul Majid, W. Z. N., & Rosman, R. (2023). Corporate social responsibility and Islamic social finance impact on banking sustainability post-COVID-19 pandemic. Heliyon, 9(10), 1-16. https://doi.org/10.1016/j.heliyon.2023.e20501
Oktaviani, R. M. (2023). The Impact of Corporate Governance and Fiscal Loss Compensation on Tax Avoidance Policies: Indonesian Banking Sector. International Journal of Sustainable Development and Planning, 18(11), 3641-3647. https://doi.org/10.18280/ijsdp.181130
Probojakti, W., Utami, H. N., Prasеtya, A., & Riza, M. (2024). Driving Sustainable Competitive Advantage in Banking: The Role of Transformational Leadership and Digital Transformation in Organizational Agility and Corporate Resiliency. Business Strategy and the Environment, 34(1), 670-689. https://doi.org/10.1002/bse.4005
Salehi, M. H., Saeedi, P., & Bokharaian, M. (2024). A Model of Corporate Banking Based on Green Businesses. Journal of Green Management, 4(2). https://sanad.iau.ir/Journal/jgm/Article/992738/FullText
Seraj, S., & Bahrami, M. (2025). Investigating the Effect of Financial Reporting Readability on Corporate Investment Decisions. Strategic Financial and Banking Studies, 2(2), 150-162.
Setijaningsih, H. T. (2025). The Impact of Creative Accounting on Company's Value of Banking Industry in Indonesia with Good Corporate Governance and Managerial Ownership as Moderating Variable. Journal of Information Systems Engineering and Management, 10(28s). https://doi.org/10.52783/jisem.v10i28s.4370
Sharma, R. (2025). The influence of social media corporate social responsibility communication on consumer-brand identification and electronic word of mouth in the banking sector: The moderating role of user-generated content. Management and Labour Studies. https://doi.org/10.1177/0258042X241307377
Siddique, M. N. E. A., Nor, S. M., Senik, Z. C., & Omar, N. A. (2023). Corporate social responsibility as the pathway to sustainable banking: a systematic literature review. Sustainability, 15(3), 1807.
Soleimani Beshli, A., Mehrani, H., Vahabzadeh Manshi, S., & Alipour Darvishi, Z. (2023). Modeling the acquisition of sustainable competitive advantage in corporate banking (Case study of private banks in the country). Scientific Quarterly Journal of Economics and Islamic Banking(44), 245-272. https://mieaoi.ir/article-1-1382-fa.html
Suryani, Y. (2024). Shariah Governance, Leverage, and Their Impact on Islamic Corporate Social Responsibility in Sharia Banking in Indonesia. International Journal Ihya Ulum Al-Din, 26(1), 143-155. https://doi.org/10.21580/ihya.26.1.20482
Ulfah, A., & Denta, D. H. (2025). Corporate Governance Dan Struktur Kepemilikan Terhadap Green Banking Disclosure (Studi Pada Perbankan Di Indonesia Tahun 2021-2023). Balance Media Informasi Akuntansi Dan Keuangan, 17(1). https://doi.org/10.52300/blnc.v17i1.18960
Umair, S., Waqas, U., Mrugalska, B., & Al Shamsi, I. R. (2023). Environmental Corporate Social Responsibility, Green Talent Management, and Organization's Sustainable Performance in the Banking Sector of Oman: The Role of Innovative Work Behavior and Green Performance. Sustainability, 15(19), 14303. https://doi.org/10.3390/su151914303
Wang, Q., & Du, Z. Y. (2022). Changing the impact of banking concentration on corporate innovation: The moderating effect of digital transformation. Technology in Society, 71, 79-96. https://doi.org/10.1016/j.techsoc.2022.102124
Yahya, A. A., & Zargar, P. (2023). Achieving Corporate Sustainability through Green Human Resource Management: The Role of CSR in the Banking Industry of a Developing Country. Sustainability, 15(14), 10834. https://doi.org/10.3390/su151410834
دانلود
چاپ شده
ارسال
بازنگری
پذیرش
شماره
نوع مقاله
مجوز
حق نشر 2025 Mahdiyeh Zare Mojtahedi, MirFeiz FallahShams, Hossein Safarzadeh (Author)

این پروژه تحت مجوز بین المللی Creative Commons Attribution-NonCommercial 4.0 می باشد.